Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что порядка 500000 расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация есть в открытом доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует применению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают данные действия, все же знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу вносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия заморозки будут безрадостными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после тщательного изучения подобных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Некоторые предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать подобную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт такое право банкам при наличии нижеуказанных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (как раз подобный предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы деньги, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая тоже отслеживает операции по счетам банковских клиентов);
- если большое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес значительный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
